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深圳地方金融局嚴令限期自查 小貸公司卷入“深房理”炒房資金鏈
發布時間:2021-06-04

近日,深圳市地方金融監管局發布了《關于排查小額貸款公司涉及房地產貸款業務情況的通知》。

 

該《通知》指出,目前深圳市處于房地產調控的關鍵時期,為嚴格落實房地產金融政策,保持房地產市場平穩健康發展?!锻ㄖ芬蟾餍≠J公司自查向特定人員于20191月起至今發放貸款的行為,并將自查報告(加蓋公章)及貸款業務信息于512日前發送至深圳市地方金融監督管理局。同時,各小貸公司即日起嚴禁向上述人員發放任何名義的貸款?!锻ㄖ愤€要求,各小額貸款公司對放貸資金流入房地產的行為再次進行全面自查,同樣將自查報告于514日前發送至深圳市地方金融監督管理局。

 

根據網上流傳名單顯示,這些特定人員共計11人,均與“深房理”關系密切,其中包括“深房理”平臺創始人李雪峰,深房理信息技術(深圳)有限公司控股股東和員工,以及引流渠道“美媽陳小泉”的賬號擁有人等。

 

“針對‘深房理’涉嫌違法違規炒房行為,市里已成立聯合調查組開展調查處理工作,我局作為聯合調查組成員單位之一,應聯合調查組牽頭部門要求,對全市小額貸款公司開展涉房貸款排查,目前相關排查工作還在進行中,后續‘深房理’核查結果將由聯合調查組統一公告?!?/span>512日,深圳市地方金融監管局相關負責人對時代周報記者表示。

 

“深房理”是新浪微博大V,微博認證為房產專家,擁有146萬粉絲。據悉,“深房理”鼓吹房價永遠漲、買房包賺,并形成一條成熟的炒房產業鏈,可以提供炒房“一條龍”服務,包括公開撮合代持、騙取購房資格、資金拆借、套取信用貸和經營貸等業務。

 

備受關注的是,深房理炒房模式已初步具備房產證券化形態。20207月,深房理上線了一名為“房理”的小程序,小程序中開發了一個“帕累托值”模塊,搖籃會員可將閑置資金注入其中獲得相應的利息回報;同時,帕累托資金池為有借貸需求的搖籃會員提供借貸服務;還有能在線上交易房產的“產品大廳”,還有讓會員們進行房產股份交易的“股份大廳”。

 

今年4月初,微博網友曝光102份材料,公開舉報“深房理”會員用經營貸買房、控盤哄抬房價、借名代持、制造虛假流水等違規操作。48日,深圳市住房和建設局等七個部門聯合發布通告,稱將對涉及“深房理”的舉報事項進行聯合調查處理。

 

公開舉報“深房理”違規炒房一個多月后,事件有了新一步的進展。

 

511日,“深圳12345”深圳市人民政府政務服務熱線回復市民咨詢:目前市里已經成立聯合調查組,穩步推進案件調查處理工作。依據掌握的情況,“深房理”問題存在涉及人員廣泛、資金來源多樣、操作手法隱蔽、產業鏈化運作、以合法手段掩蓋非法目的等特點,給案件調查處理工作帶來一定難度。

 

“目前,相關部門正在通力協作,緊鑼密鼓開展調查處理工作,相關調查處理結果將適時向社會公眾公布。深圳市將一如既往堅決貫徹‘房住不炒’定位,持續對違法違規炒房行為保持高壓態勢?!鄙钲?/span>12345”在回復市民信息中表示。

 

而在“深房理”的炒房模式中,小額貸款公司處于關鍵的一環。

 

“深房理”有合作的小額貸款公司,購房者可以選擇合作公司進行墊資。具體來看,在“深房理”炒房模式中,通過制造假流水獲取大額信用卡并套現,聯合親戚朋友借款湊齊三成首付,剩下七成房款從“深房理”指定小額貸款公司墊資,一次性付清房款后,將房產過戶至購買人名下;之后通過注冊公司辦理經營貸,從銀行換取總房款70%的貸款歸還前期借款,實現三成首付;購房者還可以通過裝修貸、稅費貸等信用貸獲得貸款,用以歸還月供。

 

實際上,利用小額貸款公司貸款炒房也在上海盛行。日前,上海銀保監局組織轄內商業銀行開展個人住房信貸管理專項自查,通過稽核調查發現六類典型違規案例,其中就包括小額貸款公司貸款用于購房認籌。

 

今年以來,監管在持續打擊各類信貸資金違規進入樓市的問題。上海銀保監局已將稽核調查中發現的有關小額貸款公司、典當公司、房地產公司及房產經紀公司違規問題線索移交地方政府相關部門,形成監管合力,共同打擊房地產市場違規行為。

 

此外,廈門市10部門聯合開展整治二手房市場專項行動,整治重點違規使用經營用途貸款、消費貸款以及小額貸款公司提供的貸款等資金進行炒房。

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